Арбитражный суд города Москвы

144_45990684

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

115225, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17

http://www.msk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Москва Дело № А40-198814/2025-144-1399

29 декабря 2025 года

Полный текст решения изготовлен 29 декабря 2025 года

Резолютивная часть решения объявлена 18 декабря 2025 года

Арбитражный суд города Москвы

в составе судьи Папелишвили Г.Н.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Федоровой Е.С.

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению ООО «Альянс Строй»

к ответчику: ЦБ РФ

о признании незаконным решения от 14.05.2025

с участием:

от заявителя: Каландадзе М. М. (паспорт, доверенность от 01.04.2025, диплом)

от ответчика: Кудряшова Е. В. (паспорт, доверенность от 20.06.2025 № ДВР25 -

31/243, диплом), АндреяноваМ. Н. (паспорт, доверенность от 31.01.2025 № ДВР25-

31/49, диплом)

УСТАНОВИЛ:

ООО «Альянс Строй» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением к

Центральному банку Российской Федерации о признании незаконным решения от

14.05.2025.

Представитель заявителя поддержал заявленные требования.

Представители ответчика возражали против удовлетворения заявленных

требований по доводам, изложенным в отзыве.

Суд установил, что срок установлены для оспаривания ненормативного

правового акта, установленный ч.4 ст.198 АПК заявителем не пропущен.

Изучив материалы дела, выслушав доводы лиц, участвующих в деле, оценив

относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а

также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании

ст.71 АПК РФ, суд установил, что требования заявителя не подлежат удовлетворению

по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 13 Гражданского кодекса РФ, п. 6 Постановления Пленума

ВС и Пленума ВАС РФ от 01.07.1996 № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с

применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», основанием

1

2

для принятия решения суда о признании ненормативного акта недействительным,

является, одновременно как несоответствие его закону или иному нормативно-

правовому акту, так и нарушение указанным актом гражданских прав и охраняемых

интересов граждан или юридических лиц, обратившихся в суд с соответствующим

требованиям.

Как следует из заявителя, Центральным Банком Российской Федерации было

принято решение о присвоении в октябре 2024 года ООО «Альянс Строй» высокого

уровня риска проведения сомнительных операций на основании ст.9.1. Закона РФ «О

Центральном банке Российской Федерации».

2 апреля 2025 года Заявитель направил запрос в Банк России о предоставлении

информации о наличии или отсутствии применения мер, предусмотренных п.5 ст.7.7.

Закона 115-ФЗ, банковскими организациями.

25 апреля 2025 года Обществом было подано в Банк России Заявление о

пересмотре решения Центрального Банка РФ о присвоении ООО «Альянс Строй»

высокого уровня риска проведения сомнительных операций.

30 апреля 2025 года Заявителем получен ответ №43-3-1/10370 от Банка России

на обращение Заявителя от 2 апреля 2025 года, о том, что к Обществу применены меры,

предусмотренные п. 5 ст.7.7. Закона №115-ФЗ следующими кредитными организаций:

АО «Альфа-Банк» от 29.10.2024 г.; ПАО «Контур Банк» от 30.10.2024 г.; АО «ТБанк»

от 01.11.2024 г.

30 апреля 2025 г. Заявитель направил в адрес Межведомственной комиссии,

созданной Центральным Банком РФ заявление о пересмотре решения о применении АО

«Альфа-Банк», ПАО «Контур.Банк», АО «ТБанк» к ООО «Альянс Строй» мер,

предусмотренных п.5 ст.7.7. Закона №115-ФЗ.

05 мая 2025 года представителем ООО «Альянс Строй» подано письменное

заявление в приёмную МВК.

14 мая 2025 года Службой по защите прав потребителей и обеспечению

доступности финансовых услуг Банка России было вынесено решение на заявление

ООО «Альянс Строй» об оставлении заявления без рассмотрения по существу.

Не согласившись с данным решением, заявитель обратился в Арбитражный суд

г. Москвы с рассматриваемым заявлением, оснований для удовлетворения которого у

суда не имеется на основании следующего.

На основании пункта 18.8 статьи 4, статьи 9.1 Федерального закона «О

Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке

России) Банк России осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения

подозрительных операций кредитными организациями, клиентами кредитных

организаций - юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями) и

относит каждое такое юридическое лицо (индивидуального предпринимателя) к одной

из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от степеней

(уровней) риска совершения им подозрительных операций (низкая, средняя или

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций).

Банк России согласно части 4 статьи 9.1 Закона о Банке России относит

юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группам риска совершения

подозрительных операций на основании критериев, которые определяются Банком

России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти,

осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию

распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом

директоров.

Критерии установлены Решением Совета директоров Банка России от 24.06.2022

«О критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных

организаций, государственных органов и органов местного самоуправления)

3

(индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с

законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения

подозрительных операций», опубликованным 01.07.2022 на официальном сайте Банка

России в сети «Интернет» http://www.cbr.ru (далее - Решение Совета директоров).

Обоснованность применения критериев, установленных Решением Совета

директоров, при осуществлении оценки уровня риска совершения подозрительных

операций юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями)

подтверждена Верховным Судом Российской Федерации.

Оценка уровня риска осуществляется Банком России по совокупности

установленных критериев в каждом конкретном случае индивидуально исходя из

характера и масштаба деятельности юридических лиц (индивидуальных

предпринимателей) и проводимых ими операций с денежными средствами, в которых

также учитываются значительность, малозначительность, длительность и системный

характер.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Федерального закона «О противодействии

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию

терроризма» (далее - Закон №115-ФЗ) при осуществлении внутреннего контроля

кредитная организация, использующая информацию Банка России, предусмотренную

абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, в отношении клиента -

юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной

организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения

подозрительных операций, применяет меры, которые включают в том числе

прекращение обеспечения возможности использования такимклиентом электронного

средства платежа и приостановление операций по списанию денежных средств с

банковских счетов (далее - меры).

Меры применяются кредитной организацией самостоятельно в силу

императивного требования пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

В силу абзаца 2 пункта 3 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ обжалование отнесения

заявителя Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения

подозрительных операций осуществляется путем обращения в Банк России в порядке,

предусмотренном пунктом 1.1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ.

При этом согласно пункту 1.1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ заявитель вправе

обратиться с заявлением о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения

подозрительных операций в Банк России только при условии, что к нему кредитной

организацией не применены меры.

В свою очередь, абзацем 1 пункта 3 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ предусмотрено,

что обжалование применения к заявителю мер осуществляется путем обращения в

Межведомственную комиссию, созданную при Банке России (далее -

Межведомственная комиссия), в порядке, предусмотренном пунктом 1 статьи 7.8

Закона № 115-ФЗ. Решение Межведомственной комиссии о наличии оснований для

применения к заявителю мер может быть оспорено в судебном порядке.

В соответствии с пунктом 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ заявление об

отсутствии оснований для применения мер может быть направлено в

Межведомственную комиссию в течение шести месяцев со дня, следующего за днем

получения Заявителем от кредитной организации сведений о применении к нему мер.

Согласно пункту 8 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ в случае информирования

кредитной организацией клиента о применении к нему мер с использованием сети

связи общего пользования или информационно-телекоммуникационной сети, в том

числе сети Интернет, датой получения клиентом информации считается день,

следующий за днем направления кредитной организацией информации, а в случае

информирования клиента по почте заказным письмом датой получения им информации

считается шестой день со дня отправки кредитной организацией заказного письма.

4

В соответствии с пунктом 2.1 Положения Банка России от 23.09.2024 № 842-П

Банк России оставляет заявление об отсутствии оснований для применения мер без

рассмотрения по существу в случае истечения установленного пунктом 1 статьи 7.8

Закона № 115-ФЗ срока подачи такого заявления, а также его несоответствия

требованиям, установленным пунктом 1.2 указанного Положения.

Как установлено судом, на основании указанных норм Банком России проведена

оценка степени (уровня) риска совершения Заявителем подозрительных операций, по

результатам которой Заявитель 29.10.2024 отнесен Банком России к группе высокой

степени (уровня) риска.

Согласно информации, представленной в Банк России в соответствии с пунктом

8 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, в отношении Заявителя применены меры следующими

кредитными организациями: АО «АЛЬФА-БАНК» -29.10.2024, ПАО «Контур.Банк» -

30.10.2024 и АО «ТБанк» - 01.11.2024 (далее - Банки). Уведомления о применении мер

направлены Банками в адрес Заявителя следующим образом: АО «АЛЬФА-БАНК» -

посредством системы дистанционного банковского обслуживания 29.10.2024, ПАО

«Контур.Банк» - по почте заказным письмом 30.10.2024 и АО «ТБанк» - по

установленным каналам связи согласно УКБО 01.11.2024.

Следовательно, последними днями срока для подачи заявления об отсутствии

оснований для применения АО «АЛЬФА-БАНК» к Заявителю мер являлось 30.04.2025,

ПАО «Контур.Банк» - 07.05.2025, АО «ТБанк» - 05.05.2025 с учётом положений ст. 193

ГК РФ.

02.04.2025 в Банк России от Заявителя поступило обращение (вх. № 175471) о

предоставлении информации о применении к нему кредитными организациями мер. По

результатам рассмотрения указанного обращения Банком России предоставлен ответ по

существу (письмо от 30.04.2025 № 43-3-1/10370).

25.04.2025 в Банк России от Заявителя поступило заявление о пересмотре

высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (вх. № 225234).

По результатам рассмотрения указанного заявления Банком России в

соответствии с пунктом 1.1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ и Указанием Банка России №

6853-У принято решение об оставлении заявления без рассмотрения по существу в

связи с применением к Заявителю мер, о чем Заявитель уведомлен письмом № 43-3-

1/11650 от 21.05.2025.

05.05.2025 в Межведомственную комиссию от Заявителя поступило заявление

об отсутствии оснований для применения Банками мер (вх. № 237240).

Указанное заявление оставлено без рассмотрения по существу, о чем Заявитель

уведомлен решением Банка России от 14.05.2025 № 59-5/20218.

Основаниями для оставления заявления без рассмотрения явились пропуск

Заявителем срока для обжалования мер, примененных АО «АЛЬФА-БАНК», и

непредставление необходимых сведений и документов, предусмотренных Положением

Банка России от 23.09.2024 № 842-П, в части обжалования мер, примененных ПАО

«Контур.Банк» и АО «ТБанк».

10.06.2025 в Банк России и Межведомственную комиссию поступили обращения

Заявителя от 10.06.2025 (вх. №№ 309740, 309755), аналогичные по своему содержанию,

о несогласии с нерассмотрением Межведомственной комиссией по существу заявления

об отсутствии оснований для применения Банками мер.

По результатам рассмотрения указанных обращений Банком России направлен

ответ № 59-5/26242 от 18.06.2025 об отказе в рассмотрении заявления об отсутствии

оснований для применения Банками мер ввиду пропуска сроков для его подачи в

отношении каждого из Банков.

29.09.2025 в Межведомственную комиссию от Заявителя повторно поступило

заявление об отсутствии оснований для применения Банками мер (вх. № 544367).

5

По результатам рассмотрения указанного заявления Банком России направлен

ответ № 59-14/44873 от 03.10.2025 об отказе в его рассмотрении по существу ввиду

пропуска Заявителем сроков для его подачи.

Несогласие Заявителя с содержанием ответов Банка России не может являться

основанием для удовлетворения заявленных требований. Фактически требования

Заявителя направлены на понуждение Банка России к исполнению определенных

действий, что не предусмотрено законодательством Российской Федерации и

противоречит принципу дискреции полномочий лица, осуществляющего публичные

(властные) функции.

Согласно части 1 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской

Федерации, заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой

своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке,

установленном настоящим Кодексом.

На дату рассмотрения спора оспариваемое решение не может нарушать каких-

либо прав или законных интересов заявителя в сфере предпринимательской

деятельности, так как, согласно сведениям из ЕГРЮЛ, в отношении Заявителя

26.05.2025 г. (т.е. до подачи (31.07.2025 г.) рассматриваемого заявления в суд) была

внесена запись о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ.

При принятии решения суд также учитывает, что согласно ст. 13 ГК РФ, ч. 1 ст.

198 АПК РФ, пункту 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской

Федерации, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.96

г. № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского

кодекса Российской Федерации» основаниями для принятия решения суда о признании

ненормативного акта недействительным, а решения, действий (бездействий)

незаконными являются одновременно как их несоответствие закону или иному

правовому акту, так и нарушение указанным актом (решением, действием,

бездействием) гражданских прав и охраняемых законом интересов гражданина или

юридического лица, обратившихся в суд с соответствующим требованием.

При таких обстоятельствах и принимая во внимание предмет и основание

заявленных по настоящему делу требований, суд приходит к выводу об отсутствии

правовых оснований для удовлетворения заявленных требований.

Судом проверены все доводы заявителя, однако они не опровергают

установленные судом обстоятельства и не могут являться основанием для

удовлетворения заявленных требований. При этом неотражение в судебном акте всех

имеющихся в деле доказательств либо доводов лиц, участвующих в деле, не

свидетельствует об отсутствии их надлежащей судебной проверки и оценки

(Определение Верховного Суда Российской Федерации от 06.10.2017 N 305-КГ17-

13690).

В связи с чем, и исходя из положений ч. 3 ст. 201 АПК РФ, требования заявителя

удовлетворению не подлежат.

Судебные расходы, связанные с оплатой государственной пошлины, подлежат

отнесению на заявителя в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 110, 167, 170, 176, 198 АПК РФ суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований отказать в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в месячный срок после его принятия в

Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Г.Н. Папелишвили

Электронная подпись действительна.

Данные ЭП: Удостоверяющий центр Казначейство России

Дата 05.06.2025 8:25:14

Кому выдана Папелишвили Гиви Нодарович